De man was in december 2018 naar de hypotheekadviseur gestapt om zijn hypotheek over te sluiten. Voor de bemiddeling bij het oversluiten en het meefinancieren van het consumptief krediet, spraken de adviseur en de klant mondeling een vergoeding van 2.000 euro af.

Oversluiten hypotheek

Ruim een jaar later wordt de woning van de klant getaxeerd. De adviseur doet hypotheekaanvragen bij verschillende geldverstrekkers, maar deze worden allemaal afgewezen omdat de consument niet aan de inkomensnormen voldoet. Bij een derde taxatie in februari 2021 blijkt de waarde van de woning een stuk hoger en in maart van dat jaar lukt het om de hypotheek over te sluiten.

Niet 2.000 maar 2.995 euro

De adviseur verstuurt een factuur van 2.995 euro, vanwege de hoeveelheid werkzaamheden die hij heeft verricht. De klant gaat hier niet mee akkoord, waarop de tussenpersoon alsnog een factuur van 2.000 euro verstuurt. Ook biedt hij aan de kosten van de laatste taxatie voor eigen rekening te nemen. Toch wil de man de advieskosten niet betalen en wendt hij zich tot Kifid.

Slordig adviestraject

De Geschillencommissie oordeelt dat het adviestraject slordig is verlopen en heel lang heeft geduurd. De adviseur erkent dat het adviestraject niet de schoonheidsprijs verdient. Kifid vindt daarom dat de klant niet de volle 2.000 euro hoeft te betalen. Echter heeft de tussenpersoon wel het oversluiten van de hypotheek mogelijk gemaakt en was de consument tevreden over de uiteindelijke geldlening.

Factuurbedrag verlaagd

Omdat het vanwege de gebrekkige dossiervorming voor de commissie niet duidelijk is welke werkzaamheden precies zijn verricht, oordeelt het dat het factuurbedrag moet worden verlaagd met 750 euro. Omdat de klant de factuur nog niet heeft betaald, zal hij het resterende bedrag van 1.250 euro aan de adviseur moeten voldoen. Het advies is niet bindend.