De nieuwe generatie financieel adviseurs richt zich op de begeleiding van burgers bij vragen over financiële producten en diensten en helpt hen proactief bij het plannen voor de toekomt. Dit schrijven Fred de Jong en Alwin Oerlemans in een artikel in het Verzekerings-Archief. Om rendabel te zijn moeten adviseurs dan minimaal 417 klanten tegen een basistarief van € 20 per maand hebben.
Hoe kijkt de sector vanaf het strand, vanuit een berghut of vanaf het eigen balkon terug op het eerste halfjaar van 2018? En wat kunnen we komende maanden nog verwachten? Deze zomer stelt amweb dagelijks zeven vragen aan een branchegenoot. Onderzoeker Fred de Jong wil de discussie sluiten over het gelijke speelveld tussen directe verkoop en onafhankelijk advies. "Dat is er niet en je moet het ook niet willen."
De Consumentenbond heeft zich vanmorgen gemengd in het debat rond actieve transparantie. Directeur Bart Combée concludeert daaruit dat de tijd rijp is voor verplichte transparantie. Maar wat vertelt dit onderzoek precies? Adfiz vindt dat de Consumentenbond in het kader van transparantie eerst eens naar zichzelf mag kijken. "Stemmingmakerij", zegt Fred de Jong. CFD noemt de bond 'penny wise, pound foolish.'
Consumenten vertrouwen hun persoonlijke financiële gegevens het liefst toe aan hun eigen, onafhankelijke adviseur. Die kan bovendien een sterke rol vervullen als financieel regisseur. Dat blijkt uit een onderzoek van consultant en onderzoeker Fred de Jong en bureaus SparklingCRM, MCH Consultancy en Essenso.
De financiële adviesmarkt zal een wervend verhaal moeten gaan houden richting studenten om meer vers bloed in de branche te krijgen. Dit stelt zelfstandig onderzoeker en bedrijfsadviseur Fred de Jong in een toelichting op recent onderzoek door het Ratinginstituut Financieel Dienstverleners. Het adviesvak is volgens hem nog steeds leuk en relevant.
De toekomst van financieel adviseurs is er een met veel onzekerheden. Ontwikkelingen als robo-advies, execution only, het provisieverbod, PE-diplomaplicht en zorgplicht maken de markt zeer dynamisch, maar kunnen ook als bedreigend worden ervaren. De komende jaren is er behoefte aan vers bloed in de financieel adviesmarkt. Gelukkig lijkt de animo om te werken in de financieel adviesmarkt goed te zijn.
Zelfstandig onderzoeker en adviseur Fred de Jong heeft een nieuw concept bedacht waarmee hij financieel advieskantoren wil helpen bij het realiseren van een toekomstbestendig businessmodel. Volgens De Jong gaat het verder dan een vrijblijvend praatje en wordt er daadwerkelijk een strategisch plan vastgesteld.
De discussie over het provisieverbod houdt niet op nu de evaluatierapporten zijn verschenen. En ook over actieve transparantie op schadeprovisie zal nog heel wat gedebatteerd worden, doceerde onderzoeker Fred de Jong donderdag in zijn Profcollege. Zijn voorspellingen voor de komende jaren: actieve transparantie komt er, het aantal intermediairs holt met 20% achteruit en het einde van volmacht is in zicht. Zijn aanbeveling voor de politiek: onderzoek de invoering van Customer Agreed Remuneration (CAR). En voor de adviseur: vernieuw je businessmodel en weet wat je advies waard is.
De geringe input van adviseurs noemt onderzoeker Fred de Jong een van de opvallende dingen in de evaluatierapporten van het provisieverbod noemt. De online enquête werd door 333 adviseurs en bemiddelaars ingevuld. Hij oppert dat alle adviseurs samen met de Consumentenbond een campagne zouden moeten starten om te laten zien dat ze trots zijn op hun werk, en dat advies betaald moet worden.
DFO-directeur Jurjen Oosterbaan en onafhankelijk onderzoeker Fred de Jong zijn niet verbaasd wat betreft de evaluatie van het provisieverbod. "Nee dit verrast me niet", zegt De Jong. "Het bevestigt wel de algemene indruk vanuit de markt dat het verbod effectief is." CFD-voorman Edwin Herdink is de verrassing voorbij en vertelt: "Hoezo is het provisieverbod effectief? Het is volledig mislukt juist".
