Financieel advies is een ruim begrip. Ook de voorbereiding op life events als scheiding en overlijden vallen eronder. De BAVAM beweegt daarin mee. Onlangs ontwikkelde de Vereende voor haar aansprakelijkheidsverzekering een aantal nieuwe clausules, waaronder 'adviseren over vergoedingsrechten en het vastleggen daarvan'.
Het zijn interessante tijden voor de financieel planner. De Wet excessief lenen kent aan het einde van dit jaar zijn eerste toetsmoment en het ingangsmoment van de Wtp komt er ook definitief aan. Hoewel de vertaling van theorie naar praktijk nog moet blijken, is financieel planner Ramón Wernsen op voorhand erg te spreken over de aangekondigde veranderingen in het pensioenstelsel. Het dwingt iedereen - van adviseur tot consument - wel om eindelijk die nominale bril eens af te zetten. Daarin zit de belangrijkste verandering. 'Dat reële bedrag is waar je klanten later hun boodschappen mee doen of van op vakantie gaan."
In de jaarlijkse wetgevingsbrief vraagt de AFM aan ministers Kaag (Financiën) en Schouten (Armoedebeleid, Participatie en Pensioenen) om een paar aanpassingen in de Nederlandse wetgeving. Dit om het toezicht adequaat te kunnen uitoefenen in een veranderende samenleving en financiële sector. ''Onze wetgevingswensen vallen dit jaar onder 3 thema's: aansluiting bij Europese wetgeving, slagvaardigheid en effectiviteit van toezicht en een gelijk speelveld tussen toezichtterreinen,'' licht Laura van Geest, bestuursvoorzitter AFM, toe.
Bijna drie op de tien Nederlanders maken zich zorgen over hun financiële situatie. Dat meldt het CBS, dat de zorgen voor het eerst sinds 2013 zag toenemen. Vooral de zorgen onder jongeren en alleenstaande ouders zijn relatief groot en maakt bijna een kwart van de Nederlanders met een koopwoning zich zorgen.
'Een beetje een vreemde eend in de bijt'; zo omschrijft mede-eigenaar Melvin Brouwer het adviesconcept Vixx. Ze bieden niet alleen een breed scala financiële diensten aan: ook voor bijvoorbeeld marketinghulp kun je bij Vixx terecht. AM ging langs in Weesp, om het te hebben over de branche en Vixx zelf. Vandaag het eerste deel van een tweeluik. "Hoe is het mogelijk dat hypotheekadvieskantoren zeggen te adviseren, terwijl ze niet in staat zijn om zélf inkomenscijfers te lezen?"
Een vervalst bankafschrift om een lening van 25.000 euro te krijgen bij Freo, leverde een consument acht jaar EVR, een boete en een taakstraf van 50 uur op. De Rabobank halveerde de EVR-notering al, maar wat de fraudeur betreft was dat nog steeds buitenproportioneel. Vooral omdat de registratie zijn werk als financieel adviseur belemmert. Kifid helpt: van de registratie gaat nog een extra jaar af.
Naast de Maandlastenbeschermer en de GoedGezekerd AOV krijgt TAF er een derde arbeidsongeschiktheidsverzekering voor zelfstandigen bij. De InkomenZeker AOV; een 'traditioneel product' dat niet uitgaat van de vaste lasten, maar het inkomen. "Dit doen we puur op verzoek van inkomens- en pensioenkantoren. Zij spraken ons erop aan dat we hier nog geen propositie in hadden", zegt commercieel directeur van TAF Michiel Meijer.
Herinvoer van provisie kan helpen om de woonlastenbeschermer als AOV interessanter te maken. Ook een lagere premie en het risicobewuster maken van vooral de klant kan bijdragen aan een opmars deze inkomensverzekering. Dat blijkt uit onderzoek onder het AMexpertpanel.
Oud-polishouders van het omgevallen Conservatrix maken zich zorgen over hun geld. ''Ik kan ook alleen maar verzekeren dat iedereen, die bij ons een polis heeft, dat die polis veilig is'', verklaart ceo Lorens Kirchner van Waard Verzekeringen. De verzekeraar laat tegenover Radar weten dat zij overvallen worden door vragen en klachten.
Van de 150 deelnemers, zijn nog tien financieel planners in de race voor de titel CFP Financieel Planner van het Jaar 2024. Zij hebben als best de online-toets met vijftien meerkeuzevragen gemaakt en maken kans op de award, die wordt uitgereikt door de Federatie Financieel Planners (FFP) op 11 oktober.
