De financieel adviesmarkt is te verkokerd om goed aan te sluiten bij de adviesbehoefte van het mkb. De nieuwe financieel adviseur voor het mkb die de vertrouwenspersoon van de ondernemer wil zijn, zal een meer integraal en multidisciplinair advies moeten gaan aanbieden en daarmee de financiële regie voor de ondernemer gaan voeren. Zodat werkgever, werknemer en de onderneming financieel meer zelfredzaam zijn.
Zoek de intimiteit in de relatie met je klant. Dat houdt de in de financieel adviesmarkt gespecialiseerde onderzoeker en consultant Fred de Jong het intermediair voor in zijn nieuwste column op zijn eigen website.
Een hypotheekadviseur uit Sliedrecht moet een klant een schadevergoeding betalen van € 2.000 voor het tot twee keer toe foutief informeren van die klant. Hoewel ook nog aantoonbaar sprake is geweest van valsheid in geschrifte, is het niet aan de geschillencommissie van Kifid daar een oordeel over te vellen.
Is er een ORV voor de ORV? Ik bedoel: de ORV lijkt zwaar ziek. Sinds jaren is het een prijsproduct met dalende marges. De lage premies staan in de beleving van de klant niet in relatie tot de fee van de adviseur. Die neemt dit product daarom steeds minder mee in zijn advies. Het anker van de verplichting bij een hypotheek is door veel banken de laatste tijd gelicht. De NHG haalde dat in 2018 al op voor nieuwe garanties. Vanaf 2020 is de ORV ook niet meer verplicht voor al lopende garantstellingen.
Het is belangrijk dat ook áchter het financieel advies de processen goed verlopen, zodat intermediairs zich kunnen vereenzelvigen met de maatschappij waar ze zaken mee doen. 'Wij als Monuta moeten zorgen dat intermediairs zich een ambassadeur voelen en zich met recht zo willen en kunnen noemen.'
