Van alle kanten wordt aan financieel adviseurs getrokken om duurzaamheid bij consumenten beter onder de aandacht te brengen. Consultancybureau DFO hield gesprekken met intermediairs over hun visie op verduurzaming en financieel advies. Belangrijke conclusie: de afschaffing van het provisieverbod heeft juist geleid tot een perverse prikkel: snelheid.
De Commissie van Beroep oordeelde vorige week dat financieel adviseurs niet verplicht zijn om klanten op de hoogte te stellen van algemene premiedalingen. Een grote opluchting voor veel intermediairs, maar volgens DFO-directeur Jurjen Oosterbaan niet een om heel blij mee te zijn. Hij vindt de argumentatie bovendien wankel, van een definitief oordeel is wat hem betreft nog geen sprake. "Het lijkt er op dat ze naar een bepaalde oplossing toe wilden redeneren."
Faster Forward Elements is de hoogst gewaardeerde administratiesoftware. Findesk scoort de hoogste ogen op het terrein van adviessoftware. FinRust en My TP zijn respectievelijk als het om financiëleplannings- en vergelijkingssoftware gaat de beste keus. Dat blijkt uit onderzoek van Bureau DFO.
Financieel adviseurs die door de coronacrisis moeite hebben om de deadline voor de AFM Marktmonitor te halen, kunnen daarvoor uitstel krijgen van de toezichthouder. De mate van uitstel blijkt in de praktijk zeer beperkt. De eerste intermediairs die van het ondernemersloket antwoord kregen op hun uitstelverzoek, kunnen slechts rekenen op twee weken extra en alleen voor een deel van de vragen.
Het gaat goed met de adviesbranche. Grotere kantoren blijken in 2019 het vaakst gegroeid, kleinere kantoren groeiden procentueel het hardst. Dit is een van de conslusies uit de Adfiz Nieuwjaarspeiling. Al geldt wel voor één op de tien kantoren dat de omzet in 2019 overall is afgenomen.
Intermediairs, zo was nog niet zo lang geleden de verwachting, zouden in rap tempo overbodig worden door handige tools op internet, waarmee consumenten verzekeringen zelf konden afsluiten. Intermediairs zouden uitsterven en direct writing en execution only zouden de norm worden. Maar het liep anders.
Adfiz schaart zich niet achter de conclusies over de terugloop van het aantal gesloten ORV's en woonlastenbeschermers bij hypotheken. De brancheorganisatie zat bij de gesprekken aan tafel, maar neemt daar nu afstand van.
Hoe hard de Kifid-uitspraken over nazorg bij overlijdensrisicoverzekeringen zijn aangekomen, blijkt uit de vele vragen die adviseurs on- en offline stellen. Rode lijn: Wat moet ik op dit moment wel of juist niet doen met de ORV-klanten in mijn portefeuille? En staan mij ook Kifid-procedures te wachten?
Bureau DFO heeft geconstateerd dat het aantal advieskantoren dat activiteiten ontplooit op het gebied van zakelijk krediet sterk groeit. Omdat er in tegenstelling tot consumptief en hypothecair krediet amper wet- en regelgeving bestaat voor advies en bemiddeling aan bedrijven, gaat DFO onderzoeken of de branche zelf tot een keurmerk kan komen.
Financieel adviseurs en geldverstrekkers moeten bij hun klanten die een hypotheek met NHG-garantie hebben onder de aandacht brengen dat de ORV-verplichting vervalt. Bureau DFO wijst zijn cliënten erop dat zij hiertoe verplicht zijn op grond van de Wft en ook in civielrechtelijke zin.
