Een Britse financieel adviseur heeft bij de rechter bekend 273.000 GBP (ca. € 323.000) te hebben ontvreemd van zijn werkgever, tussenpersoon SJ Stoddart. Dit bedrijf, met twee vestigingen in het graafschap Hertfordshire, raakte ruim een jaar geleden in betalingsproblemen.
Onduidelijke afspraken over een voorlopige dekking voor een motorboot, dubieuze e-mails en het niet willen uitbetalen van schade hebben ervoor gezorgd dat een verzekeringsadviseur voor een paar duizend euro het schip in is gegaan. De adviseur moet de geclaimde schade alsnog terugbetalen, <a href="http://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:GHARL:2016:6753" target="_blank">zo oordeelt het gerechtshof Arnhem-Leeuwarden</a>.
Een kwart van de adviseurs die binnen een organisatie werken, heeft een verhoogd of hoog stressniveau. Bij de groep onder de 35 jaar is dit zelfs bijna een op de drie. Dit blijkt uit een onderzoek van arbeidsongeschiktheidsverzekeraar Movir.
Een Hypotheekshop-adviseur moet een deel van zijn adviesvergoeding terugbetalen aan een klant omdat hij in het adviestraject niet heeft onderzocht of er bij het oversluiten van de hypotheek boeterente in rekening zou worden gebracht. Dat <a href="https://www.kifid.nl/fileupload/jurisprudentie/GeschillenCommissie/2016/Uitspraak_2016-330_Bindend.pdf" target="_blank" rel="noopener">heeft Kifid onlangs bepaald</a>; volgens het klachteninstituut hebben adviseurs die bij een bank werkzaam zijn deze onderzoeksplicht niet.
Legal & General is erin geslaagd om in de krimpende markt van levensverzekering een groei van 6% te halen, terwijl de Nederlandse levenmarkt 14% is gekrompen. Deze groei heeft met name plaatsgevonden binnen de producten Legal Lifestyle en Prisma. "De bedrijfskosten zijn verlaagd en waardoor de onderliggende winst goed is", laat de verzekeraar weten. "Maar door de ontwikkelingen op de rentemarkt is het IFRS-resultaat in 2015 gedaald ten opzichte van 2014. Onderliggend is sprake van een resultaat van € 18,6 mln. De solvabiliteit is in 2015 gestegen van 241% onder Solvency-I naar 291% onder Solvency-II."
Het Tilburgse adviesbedrijf 2Gather Financial moet € 4.554 advies- en bemiddelkosten terugbetalen aan een klant omdat het had verzuimd deze te informeren over de geringe kans op een succesvol adviestraject. Het adviesbedrijf had volgens klachteninstituut Kifid op de hoogte moeten zijn van de financiële problemen bij een Ierse levensverzekeraar waar de klant een polis voor een levensverzekering had lopen die deze te gelde wilden maken bij het oversluiten van zijn hypotheek. Ook de kosten van het geschil à € 580,40 komen voor rekening van de adviseur.
Het verdiepen in je financiën is voor veel mensen geen hobby. Toch is men vaak opgelucht als het eenmaal goed geregeld is. Via de <a href="https://www.aegon.nl/particulier/aandacht-voor-uw-toekomst" target="_blank">Aandacht voor je toekomst-campagne</a> biedt Aegon zowel klanten als niet-klanten de mogelijkheid om binnen 30 minuten op een laagdrempelige manier te kijken wat er eventueel geregeld moet worden. Opmerkelijk is dat de campagne een gezamenlijke actie is van Aegon met onafhankelijke adviseurs.
Minister Dijsselbloem is niet van zins om restricties op te leggen aan het gebruik van de termen 'adviseur' of 'advies' door kredietverstrekkers. De OvFD had hierom gevraagd, maar krijgt nul op het rekest.
De laatste weken verschenen er berichten in de media die reppen over 'duidelijker communiceren over het pensioen', 'beslissingen rondom zzp'ers vooruitschuiven' en 'experimenteren met een basisinkomen'. Interessant, al die manieren om (toekomstige) financiële problemen te voorkomen of op te lossen. Maar jammer dat dit allemaal slechts symptoombestrijding is.
Woonfonds en am: hebben onderzoek gedaan naar leadgeneratie onder hypotheekadviseurs en ze gevraagd welke middelen ze inzetten om klanten binnen te halen. Ook de vraag of ze segmenteren en dus kiezen voor welke klant ze willen werken is gesteld. De uitkomsten <a href="https://www.woonfonds.nl/_cache/woonfonds_website/media/lmnos11819/Whitepaper_Leadgeneratie_en_keuzes_2015.pdf">zijn vandaag gepresenteerd</a> op het <a href="http://hypotheken.amweb.nl/programma">am:hypotheken</a> event in Maarssen. Conclusie? De adviseur kiest nog vooral voor de traditionele aanpak.
