Alles over Financiële planning

Het is zomer. Voor veel branchegenoten reden om even afstand te nemen van het werk en zich op te laden voor de tweede helft van het jaar. In een zomerserie laten we op AMweb smaakmakers uit de sector aan het woord over uiteenlopende zaken. Directeur Intermediair bij ING Turhan Özgüner, tevens voorzitter van de Nederlandse Vereniging van Hypothecair Planners (NVHP), geeft antwoord op de vijf vragen die hem zijn voorgelegd.

In het eerste halfjaar werden vier tot vijf keer zoveel nieuwe rekeningen geopend in vergelijking met dezelfde periode vorig jaar. Dit blijkt op basis van eigen cijfers door Geld.nl. Toch zien de grootbanken ING, Abn Amro en Rabobank hun klanten niet massaal weglopen omdat de spaarrentes daar maar beperkt zijn gestegen. Voor de banken lijkt er geen grote aanleiding om de spaarrentes sneller op te voeren dan ze nu doen.

TAF Verzekeringen biedt vanaf heden haar AOV-polishouders de mogelijkheid voor een gratis second opinion. Dit doet de verzekeraar door de bestaande samenwerking met Royal Doctors uit te breiden. Momenteel wordt de aanvraag voor een second opinion als complex ervaren, laat de verzekeraar weten.

Op basis van een snelle eerste raming kwam de inflatie deze maand uit op 4,6 procent, meldt het CBS. In juni ging het nog om 5,7 procent. In de maand juni maakte het statistiekbureau voor het eerst gebruik van een nieuwe methode om energieprijzen te meten in het inflatiecijfer.

In totaal hebben 109 banken, pensioenfondsen, vermogensbeheerders en andere financiële instellingen wereldwijd beleid aangenomen tegen investeringen in kernwapenfabrikanten. Dit blijkt uit het jaarlijkse onderzoek Don't Bank on the Bomb van vredesorganisatie PAX en de campagne tegen kernwapens ICAN. ''Deze instellingen nemen hun verantwoordelijkheid, vaak in tegensteling tot de regeringen van de landen waar deze instellingen gevestigd zijn.''

Dankzij de renteverhogingen van de ECB is er meer ruimte voor een hogere spaarrente. ''Maar wie een hoge spaarrente wil hebben, moet niet bij één van de grootbanken zijn,'' laat Van Bruggen Adviesgroep in haar nieuwsbrief weten. De Rabobank biedt op dit moment de hoogste spaarrente met 1,25 procent, gevolgd voor ABN Amro en ING Bank. Er zijn ook aanbieders die rond de 2,5 procent of zelfs hoger aanbieden. De intermediair ziet dat consumenten niet switchen naar een andere bank door veiligheid, gedoe en ontbrekende kennis.

Als de kosten voor advies bij een direct ingaande lijfrente fiscaal aftrekbaar zijn, dan ligt het voor de hand dat die kosten ook aftrekbaar moeten zijn voor pensioenadvies. Het Verbond Financiële Beroepsorganisaties (VFBO) wil daar een bredere discussie over op gang brengen. Volgens VFBO-beleidsadviseur en financieel planner Marcel van Kooten is het vooral met het oog op de invoering van de Wtp van maatschappelijk belang dat financieel advies toegankelijk blijft.

Uit tienduizenden leenaanvragen op Independer blijkt dat 46 procent van alle aanvragen komt vanuit gezinnen met kinderen. Zij willen gemiddeld 16.140 euro lenen. Het is voornamelijk ook deze groep die zich in de schulden steekt.

De huidige box 3-belasting is onvoordelig voor veel beleggers die vermogen hebben dat valt onder de categorie 'overige bezittingen'. Onder deze categorie valt ook commercieel (verhuurd) vastgoed. Verder wordt vanaf 2024 mogelijk het wetsvoorstel uitbreiding en modernisering woningwaarderingsstelsel van kracht. Dit zal waarschijnlijk gaan leiden tot lagere huren en dus minder rendement voor vastgoedbeleggers.

Jonge Nederlanders hebben een voorkeur voor digitaal contact en zien dit in de toekomst vooral via web en app lopen, maar met behoud van contact met een financieel adviseur. Dit blijkt uit een steekproef van Proud Experts onder ruim tweehonderd jonge Nederlanders tussen de achttien en dertig jaar. Uit het onderzoek blijkt dat 90 procent van de jongeren voor advies het liefst met een medewerker praten en niet met een chatbot.