Alles over Financiële planning

Levensverzekeraar Scildon heeft het afgelopen een beter financieel resultaat neergezet. Daar waar dit vorig jaar nog negatief was, zit het totale boekhoudkundig resultaat na belasting nu op 16 miljoen euro.

De focus op mensen in de tweede fase van hun leven pakt voorlopig goed uit voor Onderlinge 's-Gravenhage. Afgelopen jaar boekte de levensverzekeraar een ruime verdubbeling van de premieomzet. Van 117 miljoen euro in 2022 tot 258 miljoen in 2023.

De invloed van Europa op de individuele lidstaten wordt steeds groter. En net als voor natuur en klimaat heeft Europa ook grote ambities als het gaat om financiële markten. Zo wil ze bijvoorbeeld met beleid het beleggingsgedrag van consumenten stimuleren. Bij dit soort ambities is het van belang om dicht op de bal te zitten, want ook nieuwe EU-wetgeving moet doeltreffend en uitvoerbaar zijn, en bovendien passen bij de gebruiken van een nationale markt. Daarom is Adfiz - via de koepel Bipar - ook actief in de Europese lobby.

Rokers betalen overal een significant hoger ORV-tarief dan niet-rokers. Scildon reikt aanstaande klanten die plannen hebben om te stoppen daarom de hand. Bij de verzekeraar krijgen ze direct het niet-rokerstarief van de Lifestyle-ORV. Na negen maanden volgt er een check. Gestopt? Dan blijft het tarief laag. Is de stoppoging mislukt, dan stijgt de premie alsnog naar het tarief voor rokers.

De ideale klantreis kan hét verschil maken. De focus lijkt echter vaak gericht op de beginfase van de klantrelatie en minder op wat erna komt. Hoe verloopt de klantreis op het moment dat uw klant een klacht heeft over uw dienstverlening? Hoe verder als u er samen niet uitkomt?

Woningverduurzaming is in. Ook de inzet van persoonlijke leningen om verduurzamingsmaatregelen te treffen neemt een hoge vlucht. In de afgelopen tien jaar is sprake van een verachtvoudiging van het aantal aanvragen daarvoor.

Ook Athora Netherlands schikt met de belangenorganisaties die opkomen voor klanten met woekerpolissen. Hiermee is een bedrag van in totaal 95 miljoen euro gemoeid.

Verzekeraars die de chatbot omarmen, kunnen wel eens van een koude kermis thuiskomen. Consumenten zitten helemaal niet te wachten op Lucy, Ilona of Victor die hen digitaal te woord staat. Ze hebben veel liever iemand live spreken. Telefonisch om precies te zijn.

Een herpositionering moet Nationale-Nederlanden nog dichter bij het intermediair brengen. Bestuurslid Léon van Riet en Harry van der Zwan, chief commercial officer brokers & partnerships, over de noodzaak om "nog meer strategisch partner" van het intermediair te worden. "Vanwege technologische- en markveranderingen werken we intensiever samen."

Financieel adviseurs en investeerders uit het buitenland zijn in de markt gestapt van beleggingsadvies aan particulieren via beleggingsplatformen als NNEK en Oakk. De intermediaire tussenpersonen verdienen zo aan het advies dat zij rechtstreeks daarbij aan die klanten in rekening brengen. Concurrenten als Brand New Day en toezichthouder AFM zijn kritisch. Het zou ingaan tegen de geest van het provisieverbod.