Alles over Adviseur

Als beroepsgroep staan financieel adviseurs laag op de ladder als het om vertrouwen gaat. Alleen de politiek staat nog net een treetje lager. De aan het Amsterdam Centre for Insurance Studies verbonden onderzoeker/consultant/publicist Fred de Jong toont tijdens zijn ProfCollege in het Utrechtse Elst aan de hand van een cartoon hoe Nederland denkt over de betrouwbaarheid van het intermediair. Niet best. De individuele adviseur krijgt echter wél het vertrouwen van zijn klanten. "En vertrouwen moet je verdienen."

Sinds mijn 23e ben ik financieel adviseur. Een sociaal en uitdagend beroep. De laatste jaren is er veel veranderd, alles voor een beter beleid en meer klantbescherming. Regels wijzigen in hoog tempo en de adviesbehoefte bij consumenten neemt daardoor toe. We merken ook dat ons advies meer dan ooit door consumenten gewaardeerd wordt.

Minister Wopke Hoekstra wil onderscheid gaan maken tussen financieel adviseurs. Voor een consument moet het duidelijk worden of hij te maken heeft met een verkoopadviseur, een zelfstandig of onafhankelijk adviseur. Volgens onderzoeker Fred de Jong is dat een belangrijke stap voor de adviesmarkt en in de basis een goed plan, maar moet er nog veel uitgewerkt worden. "Tussen zelfstandig en onafhankelijk advies zit maar een heel dun lijntje."

Weinig jongeren kiezen nog voor het vak van financieel adviseur. Ontzettend jammer, vindt Indra Frishert van Dazure. Om adviseurs een hart onder de riem te steken maakte ze een kerstfilmpje met een knipoog naar de 'wie is er niet groot mee geworden-reclames' van Calvé. De financieel adviseur mag zich zo eventjes in het rijtje Evert van Benthem, Pieter van den Hoogenband en Lieke Martens wanen.

Het leek zo'n goed idee van de Europese overheid, dat hele MiFID II. Banken en vermogensbeheerders zouden voortaan moeten voldoen aan nóg strengere regels om te zorgen dat het vermogen van hun klanten niet wordt verkwanseld. Het was een flinke klus, maar het is gelukt. MiFID II is ingevoerd en banken en vermogensbeheerders doen hun stinkende best om het vermogen van hun klanten te beheren conform de nieuwe regelgeving. Dat lijkt positief, maar ís dat het ook?

Opleider Lindenhaeghe en uitzendbureau Tempo-Team zetten zich samen in voor, zoals ze zelf omschrijven, 'de financieel adviseurs van de toekomst'. Lindenhaeghe ontwikkelde een 100% online loopbaantraject. Als regisseur van de ontwikkeling van medewerkers bewaakt Tempo-Team de opleidingsvoortgang van de gerekruteerde adviseurs in spé.

De Geschillencommissie Kifid oordeelt dat BNP Paribas Cardif terecht een verzekeringsadviseur heeft laten opnemen in het EVR-register. De verzekeraar liet de man in het register opnemen na een fraude-onderzoek. Als gevolg van deze opname in het register wordt het voor de adviseur, die adviseerde in uitvaartverzekeringen, vijf jaar lang praktisch onmogelijk zijn beroep uit te oefenen.

Tussenpersonen moeten een duidelijke keuze maken of ze opdrachtnemer zijn van de aanbieder of opdrachtnemer van de consument.

Wat moet je als adviseur weten over chatbots? Managing consultant Arno Brons van Voorzie beantwoordt de vier belangrijkste vragen.

Als verzekeringsadviseur wil je klanten snel en goed helpen, het liefst 24 uur per dag. Chatbots zijn hiervoor een efficiënte oplossing. Een chatbot kan vandaag de dag communiceren met menselijke eigenschappen: intelligentie, zelflerend vermogen en begrip van menselijke taal. Veel vragen die nu nog telefonisch of per mail worden gesteld, zijn met een chatbot automatisch te beantwoorden.