Alles over Vermogensbeheer

Institutionele beleggers hebben afgelopen jaar meer dan € 1 miljard euro ingelegd in het ASR Hypotheekfonds. Het geld komt van circa 30 investeerders.

NHG besteedt vanaf morgen de vermogensbeheeractiviteiten uit aan ASR Vermogensbeheer en Robeco. De twee partijen beheren straks samen een belegd vermogen van ongeveer € 1 miljard.

Het leek zo'n goed idee van de Europese overheid, dat hele MiFID II. Banken en vermogensbeheerders zouden voortaan moeten voldoen aan nóg strengere regels om te zorgen dat het vermogen van hun klanten niet wordt verkwanseld. Het was een flinke klus, maar het is gelukt. MiFID II is ingevoerd en banken en vermogensbeheerders doen hun stinkende best om het vermogen van hun klanten te beheren conform de nieuwe regelgeving. Dat lijkt positief, maar ís dat het ook?

Een kleine twee jaar geleden introduceerde de Nederlandse Vereniging van Banken de Risicometer Beleggen die aangeeft hoe volatiel een modelportefeuille mag zijn op een schaal van 1 tot 7. De meter zou ervoor moeten zorgen dat modelportefeuilles van vermogensbeheerders beter vergelijkbaar zijn. En zou financieel adviseurs dus helpen om samen met hun klanten een gedegen keuze te maken voor een bepaalde bank of vermogensbeheerder. Amper twee jaar later mogen we concluderen dat het nobele streven jammerlijk is mislukt.

Wanneer een bank redelijkerwijs kan vermoeden dat een klant/vermogensbeheerder een effecten/bankrekening bij de bank gebruikt om derden te benadelen, dan heeft de bank een zorgplicht ten opzichte van die derden. Een consument laat in 2008 een deel van zijn vermogen bedoeld voor de oudedagsvoorziening beleggen door een 'vermogensbeheerder'. De vermogensbeheerder, zo blijkt later, heeft niet de vereiste vergunning en in 2010 resteert nog slechts een fractie van het totaal ingelegde vermogen. De consument heeft zich eerst bij de Geschillencommissie en vervolgens bij de Commissie van Beroep van Kifid beklaagd over het feit dat BinckBank haar zorgplicht ten opzichte van derden heeft geschonden. De consument wil dat de bank het geleden financiële nadeel vergoedt.

De Autoriteit Financiële Markten heeft naar nu bekend is gemaakt op 24 januari een last onder dwangsom opgelegd aan Capital Force Ltd. Capital Force handelt ook onder de naam Zoomtrader.com via de website zoomtrader.com. Capital Force voldoet niet aan informatieverzoeken van de AFM. De toezichthouder kan daardoor niet vaststellen of de wet wordt overtreden.

Voormalig oprichter van Knab en beleggingsbank Alex René Frijters heeft onbedoeld wel een tip voor bedrijven die een branchegenoot met een sterke naam over willen nemen. In een blog op LinkedIn over het naderende verdwijnen van het merk Alex Beleggersbank zegt Frijters dat overnemende partijen de ziel van de 'prooi' moeten overnemen wil het merk niet aan waarde verliezen.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) waarschuwt beleggers voor aanbiedingen van het Nederlands Innovatiefonds B.V. (Nederlands Innovatiefonds). De AFM heeft nog geen overtreding vastgesteld maar vermoedt dat het Nederlands Innovatiefonds zich bezondigt aan oneerlijke handelspraktijken.

Relatief weinig verzekeraars zien beleggingsrendement als primair instrument om winstmarges op te schroeven. Dat blijkt uit een recent onderzoek onder 300 verzekeraars wereldwijd naar de kansen en bedreigingen in de verzekeringsindustrie, in opdracht van BlackRock, een van de grootste vermogensbeheerders ter wereld.

ASR Vermogensbeheer neemt de Nederlandse vermogensbeheerder First Investments over. Dat zijn ASR en Henk Beets, directeur-eigenaar van First Investments, overeengekomen. Over de overnamesom worden geen details bekendgemaakt.