Alles over Financieel planner

Birgitta van Antwerpen is uitgeroepen tot CFP Financieel Planner van het Jaar 2025, na een zes maanden durend verkiezingstraject.

De finalisten van de verkiezing CFP Financieel Planner van het Jaar 2025 zijn bekend. Van de tien genomineerden blijven er na de tweede ronde nog drie financieel planners over.

Stichting FFP (Federatie Financieel Planners) heeft de genomineerden voor de CFP Financieel Planner van het Jaar verkiezing bekendgemaakt. Dit keer dienden zich 190 deelnemers aan, daarvan maken nu tien planners kans op de titel.

Veel mensen denken bij financiële planning direct aan geld, cijfers plus financiële producten en waarschijnlijk niet aan een betere gezondheid en meer geluk. Aan jou als financieel planner om de correlatie tussen financiële planning en deze belangrijk(st)e zaken in het leven onder de aandacht te brengen bij jouw klanten.

Financiële producten zijn naar mijn mening slechts middelen om doelen van consumenten mee te helpen verwezenlijken. Dit betekent idealiter dat consumenten alleen die producten kiezen die dit kunnen waarmaken. In de praktijk zie ik helaas dat dit lang niet altijd het geval is. Veel consumenten kiezen namelijk vaak die producten waarmee de kans juist kleiner wordt dat zij hun doelen gaan realiseren.

Tim Blom, oprichter en directeur van Finest Planning in Wijlre en mede-oprichter van Pensioenpotje.nl, mag zich de ambassadeur voor financiële planning van het jaar 2024 noemen. Hij kreeg de beker overhandigd door juryvoorzitter Conny Weber tijdens het FFP Congres, dat dit jaar in Den Bosch plaatsvond.

Zelf kwam ik midden jaren negentig voor het eerst in aanraking met financiële planning. Naast het opdoen en bijhouden van vakinhoudelijke kennis heb ik veel gehad aan het lezen van boeken van hoofdzakelijk Amerikaanse financieel planners. Boeken die mijn kijk op financiële planning al in een vroeg stadium hebben beïnvloed. Niet zozeer financiële producten waren belangrijk, maar het praten met klanten over hun diepste wensen en verlangens… Hun doelen!

Het zijn interessante tijden voor de financieel planner. De Wet excessief lenen kent aan het einde van dit jaar zijn eerste toetsmoment en het ingangsmoment van de Wtp komt er ook definitief aan. Hoewel de vertaling van theorie naar praktijk nog moet blijken, is financieel planner Ramón Wernsen op voorhand erg te spreken over de aangekondigde veranderingen in het pensioenstelsel. Het dwingt iedereen - van adviseur tot consument - wel om eindelijk die nominale bril eens af te zetten. Daarin zit de belangrijkste verandering. 'Dat reële bedrag is waar je klanten later hun boodschappen mee doen of van op vakantie gaan."

Van de 150 deelnemers, zijn nog tien financieel planners in de race voor de titel CFP Financieel Planner van het Jaar 2024. Zij hebben als best de online-toets met vijftien meerkeuzevragen gemaakt en maken kans op de award, die wordt uitgereikt door de Federatie Financieel Planners (FFP) op 11 oktober.

Er is nog niet zo lang geleden onderzoek gedaan naar de wijze waarop MiFID II in Europa is geïmplementeerd. Nog altijd ligt de focus meer op het product, dan op de klant en zijn doelen.