Alles over Beleggingsadvies

Financieel adviseurs zijn huiverig om actiever te worden op het gebied van beleggingsadvies. Dat zegt Theo Krins, manager vermogensadvies bij Scildon.

De vakbekwaamheidsexamens voor dienstverleners die bemiddelen in beleggingsadvies kunnen vanaf 23 januari worden afgenomen via Stichting Dutch Securities Institute (DSI). Binnen de nieuwe Europese richtlijn MiFID II, die vandaag in werking treedt, gelden strengere regels voor beleggingsadvies en -dienstverlening. Die nieuwe regels gelden niet meer alleen voor adviseurs, maar ook voor informerende medewerkers.

De Autoriteit Financiele Markten verwacht van marktpartijen dat ze op 3 januari 2018 voldoen aan de verplichtingen van MiFID II. De waakhond zal in het toezicht vooral letten op beleggersbescherming en het doorvoeren van waarborgen voor het goed functioneren van de kapitaalmarkten. Ook vakbekwaamheid staat hoog op de toezichtagenda.

Het is een uitstervende vorm van financiële dienstverlening: beleggingsadvies. In ieder geval voor de zogenaamd 'kleine' man, de gezinnen die minder dan € 75.000 kunnen of willen beleggen. Het wordt te duur, ook al zeggen banken dat niet met zoveel woorden. Hoe erg is deze ontwikkeling?

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft naar nu bekend is gemaakt bijna een maand geleden een boete van €20.000 opgelegd aan het Amsterdamse adviesbedrijf Het Effectenhuis Commissionairs (HEC). Het bedrijf heeft volgens de AFM in de periode van 28 augustus 2012 tot en met 11 november 2015, onvoldoende klantgegevens ingewonnen bij haar beleggingsadvies en vermogensbeheer. Dat is een overtreding van de Wet op het financieel toezicht (Wft).