'Wij geven u geen advies'. De communicatie voorafgaand aan de execution only-dienstverlening is helder en duidelijk. Vaak wordt expliciet aangegeven dat de klant zelf moet beoordelen of het product passend is. En toch verwachten klanten meer support dan waarvoor ze hebben getekend. Bij Kifid behandelen we met regelmaat klachten over execution only.
Particulier beleggers vertonen soms het gedrag van een gokverslaafde. Dat blijkt uit een onderzoek van universitair docent en AFM-projectmanager Ruben Cox.
Pensioenbeleggers die worden begeleid door een onafhankelijk financieel adviseur hebben meer vertrouwen dat hun benodigde doelkapitaal wordt behaald dan mensen zonder adviseur.
Meer financieel adviseurs zullen zich gaan toeleggen op vermogensplanning. Dat verwacht Ruan de Haas, interim-voorzitter van de Federatie van Vermogens Planners (FVP), op basis van ontwikkelingen in Angelsaksische landen. Volgens de federatie schenken adviseurs nu te weinig aandacht aan de te behalen doelen en wensen van de klant. Het beleggingsaspect blijft onderbelicht, stelt hij.
NHG besteedt vanaf morgen de vermogensbeheeractiviteiten uit aan ASR Vermogensbeheer en Robeco. De twee partijen beheren straks samen een belegd vermogen van ongeveer € 1 miljard.
Het totale vermogen van de Nederlandse beleggingsinstellingen mag dan in het eerste kwartaal van 2018 zijn gedaald met 1,8% naar € 855 miljard, Nederlandse beleggingsfondsen investeerden volgens De Nederlandsche Bank (DNB) ook het afgelopen kwartaal weer extra in woninghypotheken.
Het leek zo'n goed idee van de Europese overheid, dat hele MiFID II. Banken en vermogensbeheerders zouden voortaan moeten voldoen aan nóg strengere regels om te zorgen dat het vermogen van hun klanten niet wordt verkwanseld. Het was een flinke klus, maar het is gelukt. MiFID II is ingevoerd en banken en vermogensbeheerders doen hun stinkende best om het vermogen van hun klanten te beheren conform de nieuwe regelgeving. Dat lijkt positief, maar ís dat het ook?
De Nederlandse Investeringsinstelling (NLII) trekt de stekker er uit en zal de activiteiten gefaseerd beëindigen. NLII had zich vier jaar geleden het doel gesteld vooral pensioenfondsen en verzekeraars te kunnen adviseren in interessante beleggingen. NLII meldt echter dat het niet is gelukt om te kunnen adviseren in nieuwe projecten en stopt daarom met de activiteiten.
De Europese PRIPP-verordening, voor verzekeringsproducten met een beleggingscomponent, brengt brokers en hun klanten in verwarring. De regeling is volgens beleggingsauteur Fred Hendriks niet eenduidig. De AFM zou hier volgens hem helderheid in moeten scheppen.
Een kleine twee jaar geleden introduceerde de Nederlandse Vereniging van Banken de Risicometer Beleggen die aangeeft hoe volatiel een modelportefeuille mag zijn op een schaal van 1 tot 7. De meter zou ervoor moeten zorgen dat modelportefeuilles van vermogensbeheerders beter vergelijkbaar zijn. En zou financieel adviseurs dus helpen om samen met hun klanten een gedegen keuze te maken voor een bepaalde bank of vermogensbeheerder. Amper twee jaar later mogen we concluderen dat het nobele streven jammerlijk is mislukt.
