Alles over Assurantieportefeuilles

ING bracht vorig jaar een zaak om het pandrecht op een assurantieportefeuille voor de Hoge Raad. Een curator stond niet toe dat de bank de portefeuille van een failliete adviseur te gelde kon maken. De rechtbank gaf de curator gelijk. In een advies aan het hoogste rechtsorgaan concludeert de Advocaat-Generaal nu dat portefeuilles inderdaad niet verpandbaar zijn. Als de Hoge Raad dat advies volgt, wat betekent dat voor het intermediair?

Op een assurantieportefeuille kan geen pandrecht worden gevestigd. Dat adviseert de Advocaat-Generaal in zijn conclusie aan de Hoge Raad. Die doet binnenkort uitspraak over het pandrechtvraagstuk.

Achmea-dochter Union breidt uit in Slowakije. De verzekeraar meldt dat het de Slowaakse activiteiten van Aegon overneemt. De portefeuille die Aegon van de hand doet, bestaat uit zo'n 18.000 woonverzekeringen. De overname van de activiteiten moet nog worden goedgekeurd door de toezichthouder in Slowakije.

Het intermediair heeft ontegenzeggelijk te maken met vergrijzing en consolidatie. Betekent dat drukke tijden voor portefeuillemakelaars? Adviseur Mark van de Stolpe uit Beverwijk zou in ieder geval graag uitbreiden.

Wekelijks krijg ik ondernemers op bezoek, startende en al gevestigde. Meestal is de vraag: heb je nog een portefeuille voor me?

Vertrekkend directeur Jan Veldsink van Veldsink Groep vreest dat provisietransparantie vooral slecht uitpakt voor de zakelijke schadeportefeuille.

De aanwezigheid van administratief medewerkers drukt steeds meer de prijs die verkopende partijen kunnen bedingen voor hun assurantieportefeuille. Dit stelt makelaar in assurantieportefeuilles Haasnoot & Adriaanse in de nieuwsbrief van Bureau DFO. Het advieskantoor constateert nog geen drukkend effect op de prijs door de hernieuwde provisiediscussie. 

De Thoma Groep heeft per 1 januari de assurantieportefeuille van Heutink & Kromhof overgenomen. De partijen benadrukken dat de transactie alleen de het verzekeringsdeel behelst. De hypotheekactiviteiten van het Heutink & Kromhof worden door Maarten Heutink vanuit Enschede voortgezet. Voor de Thoma Groep betekent de overname een versterking van de activiteiten in de regio Twente.

Provisie bestaat nog en blijft zolang ook maatstaf voor het berekenen van waardes en koopsommen van assurantieportefeuilles. Daarbij wordt nog veelal gebruikgemaakt van de 'factormethode'. En het zal nog wel even duren voordat die methode verdwenen is. Maar meer en meer zal premieafhankelijke beloning worden vervangen door directe beloning voor verleende diensten. Wat is de invloed op de waarde en de prijs van een assurantieportefeuille?

Financieel advieskantoren vrezen dat de negatieve gevolgen van gesleutel aan de provisiebeloning bij schadeverzekeringen groot zullen zijn. Dit blijkt uit het onderzoeksrapport Waardering assurantieportefeuilles 2018 van Bureau DFO. Voor de gevolgen van de dit jaar ingevoerde Algemene Verordening Gegevensbescherming zijn adviseurs veel minder bang.