De inhoud van het begrip financieel advies dient ruimer te zijn dan alleen productadvies en ook de beheerfase te omvatten. Dit zei Adfiz-voorzitter Roger van der Linden vanmiddag tijdens zijn openingsspeech van de Algemene Ledenvergadering van de branchevereniging. Zijn boodschap was gericht aan de wetgever en belanghebbenden zoals de Afm en de Consumentenbond.
Adfiz, de branchevereniging van onafhankelijk financieel adviseurs, is met een overzicht van de premies van zorgverzekeringen per 2024 gekomen. "Overall is de premieverhoging lager dan het ministerie van VWS op Prinsjesdag had verwacht", aldus Marc van Westerlaak, adviseur public affairs en beleid.
Adfiz-directeur Enno Wiertsema heeft zich neergelegd bij de invoering van actieve provisietransparantie. In zijn maandcolumn op de website van de belangenvereniging schrijft hij geen grote verrassingen meer te verwachten in het definitieve besluit. Zelfs op het gebied van de praktische uitvoerbaarheid ziet hij geen problemen meer. "En ik had nooit gedacht dit ooit te zeggen, maar op een bijzondere manier heb ik er intussen wel een soort van zin in."
Na jaren van discussie met de minister, de Tweede Kamer en alle stakeholders over de vormgeving van provisietransparantie is de verwachting van Adfiz dat het besluit met de regels voor actieve provisietransparantie binnen afzienbare tijd wordt gepubliceerd en bekend is.
Afgelopen vrijdag 13 oktober om middernacht verliep de mogelijkheid om verbeterinitiatieven of -projecten aan te melden voor het Adfiz Prestatie Onderzoek 2024. En ook dit jaar heeft de branche niet stilgezeten.
Actieve provisietransparantie stelt zware eisen aan assurantieadviseurs. In een poging het gelijk speelveld overeind te houden, kregen direct writers ook nieuwe verplichtingen opgelegd; transparantie over kenmerken van de dienstverlening en aanbrengvergoedingen. In de brief over de uitvoeringstoets rept de AFM echter met geen woord over aanbieders. Volgens de AFM omdat dit slechts in een bijzin onderdeel was van het verzoek om een uitvoeringstoets. "Het was niet de kern van de vraag", aldus een woordvoerder.
De AFM heeft in een brief aan de minister van Financiën laten weten dat toezicht houden op actieve provisietransparantie uitvoerbaar is. De toezichthouder verbindt daar enkele mitsen en maren aan, maar spreekt met geen woord over de transparantie die gevraagd wordt van direct writers. Branchevereniging Adfiz zet daar vraagtekens bij.
De Autoriteit Financiele Markten is haar onderzoek naar de kwaliteit van hypotheekadvies gestart. Dat blijkt uit berichtgeving van brancheorganisatie Adfiz.
Branchevereniging Adfiz gaat adviseurs opleiden om het Wtp-transitietraject van hun eigen pensioenportefeuille aan te pakken. Op vijf locaties in het land geven ervaren Adfiz-leden Judith Scherrenberg en Ronald Hut praktische handvatten hoe de organisatie op kantoorniveau aan te pakken.
Branchevereniging van onafhankelijk financieel adviseurs Adfiz heeft het jaaroverzicht 'Advies in cijfers' uitgebracht. Het werk geeft inzicht in de omvang, het belang en de impact van onafhankelijk advies in Nederland.
