Alles over Adfiz

"Het essentiële van vooruitgang, is vooruit te willen", aldus de Romeinse filosoof, stoïcijn en staatsman Seneca. "Hier zit de crux. We weten met zijn allen heel goed dat het anders moet. We willen er alleen nog niet echt aan. Zo vinden we het allemaal belangrijk te werken aan de financiële fitheid van burgers en bedrijven. Blijvende aandacht voor de klant en dienstverleningsconcepten die actief klantbeheer goed regelen zijn daarbij cruciaal. Dat kan en dat moet beter", aldus Adfiz-voorzitter Roger van der Linden in zijn nieuwjaarsspeech.

Provisietransparantie, de adviesdefinitie en de Wet toekomst pensioenen: zaken die ook in 2023 belangrijk blijven voor de adviesbranche. Dat zegt Adfiz-directeur Enno Wiertsema. Daarnaast verwacht hij dit jaar meer aandacht voor big data en pleit hij voor minder compliance-druk. Iets wat hij liever achterlaat in 2022? "De onzinnige onzindiscussie over het delen van klantgegevens."

Op het ministerie van Binnenlandse Zaken wordt vandaag door onder meer Adfiz, Verbond van Verzekeraars en de AFM gesproken over verkort advies. De intermediaire brancheorganisaties drongen daar al langer op aan, zeker nadat de wetgever het al wel makkelijker had gemaakt om geld te lenen voor verduurzaming op execution only-basis.

De genomineerden voor het Adfiz Prestatie Onderzoek in de categorie Verzekerbaarheid zijn ASR, Nationale-Nederlanden en de Vereende. De drie verzekeraars zijn geselecteerd door een vakjury die voor dit thema onder leiding staat van voorzitter Jurjen Burghgraef.

De genomineerden voor het Adfiz Prestatie Onderzoek in de categorie Klantbelang zijn ASR (Vitality), De Goudse (Reisapp) en Scildon (Huurverzekering). De drie verzekeraars zijn geselecteerd door een vakjury die in voor dit thema onder leiding staat van Nibud-directeur Arjan Vliegenthart.

AnsvarIdéa, ASR en TVM zijn de drie genomineerden in de categorie duurzame ontwikkeling in het vernieuwde Prestatie Onderzoek van Adfiz. In totaal werden er 45 initiatieven aangemeld voor deze eerste editie van het onderzoek.

Het ministerie van Financiën moet haast maken met zijn onderzoek naar de definitie van advies. Dat stelt Adfiz-directeur Enno Wiertsema.

Financieel adviseurs hoeven zich geen grote zorgen te maken over verschraling van het aanbod door de overname van Aegon Nederland. Dat laten Adfiz-directeur Enno Wiertsema en NVGA-voorzitter Ron Gardenier weten. Volgens Gardenier biedt de overname zelfs nieuwe kansen. "Sterker nog, een uitbreiding van het particuliere aanbod in volmacht met de producten van Aegon is wellicht mogelijk."

Tot er over drie jaar nieuwe wetgeving is over de belasting van vermogen in box 3, moet er een overbruggingswet komen. Het voorstel dat daar nu voor ligt voldoet niet, schrijft het Verbond van Financiële Beroepsorganisaties (VFBO) aan de Vaste Kamercommissie voor Financiën. De organisatie verwacht dat de Belastingdienst bij implementatie zal bezwijken onder de bezwaarschriften. De brief is mede ondertekend door het Verbond van Verzekeraars, Adfiz en de Vereniging van Vermogensbeheerders & Adviseurs (VV&A).

Het Adfiz Prestatie Onderzoek moest anders. Adfiz presenteerde al een nieuwe aanpak en op 12 januari worden, tijdens de nieuwjaarsbijeenkomst van de branchevereniging, de winnaars bekendgemaakt. Er zijn volop initiatieven getipt en verzekeraars hebben nog even om zich aan te melden. Wat kunnen we verwachten? AM bespreekt het met directeur Enno Wiertsema.