Alles over Financiële planning

Als ABN Amro in 2009 20 euro teveel aan rente berekende, kan de bank in 2022 volstaan door die 20 euro terug te geven. Stichting Geldbelangen verloor de Kifid-zaak waarin het protesteerde tegen deze wijze van compenseren door ABN. Volgens Geldbelangen-voorzitter Rob Goedhart druist de uitspraak van de geschillencommissie in tegen alle financiële logica.

Aegon heeft een klant ruim 25 jaar geleden - naar de maatstaven van die tijd - voldoende geïnformeerd bij het sluiten van een Koersplan-beleggingsverzekering. Dat oordeelt de geschillencommissie van Kifid in een bindende uitspraak.

Adfiz, BNP Paribas Cardif en Scildon gaan samen met financieel adviseurs aandacht vragen voor financiële weerbaarheid. Dit gaan ze doen met korte video's, infographics en ansichtkaarten. Centraal bij deze tools staat een vijf-stappenplan voor adviseurs en hun klanten.

Minister van Financiën Sigrid Kaag (D66) komt in maart met een reactie op het rapport naar aanleiding van de conclusies van de Evaluatiecommissie Conservatrix. Dit stelt zij in een Kamerbrief naar aanleiding van vragen van Inge van Dijk van het CDA.

Weinig markten varen zo wel bij de huidige tijd als de hypotheekmarkt. Is dat blijvend? En wat zijn de gevolgen van de oververhitte markt en de starters die afhaken? AM vraagt het de ketens. Marisa Lodewijks is algemeen directeur van CMIS Franchise, de organisatie waar de Hypotheekshop, Huis & Hypotheek en Hypokeur onder vallen. Ze wil op termijn doorgroeien naar 300 vestigingen en verwacht in 2022 veel van hun eigen robo-advies propositie.

Moeite hebben met het betalen van de rekeningen staat bovenaan in de top 10 geldzorgen van 2021. Dat blijkt uit een inventarisatie van de Nederlandse Schuldhulproute, die een telefonische hulplijn heeft voor zowel consumenten als ondernemers met geldzorgen.

De zorgplicht van adviseurs reikt niet zover dat hij klanten periodiek moet informeren over premiedalingen; mits daar geen uitdrukkelijke afspraken over zijn gemaakt. Kifid wijst soortgelijke klachten snel af met een verwijzing naar de CvB-uitspraak over de ORV-kwestie. Een klant van de Rabobank vindt niet dat de bank zich op die uitspraak mag beroepen, omdat de bank voor de consument onherkenbaar is als tussenpersoon.

Rabobank-kredietlabel Freo heeft iemand met een tijdelijke verblijfsvergunning gediscrimineerd, oordeelt Kifid. De bank weigerde een consumptief krediet omdat de getrouwde aanvrager een tijdelijke verblijfsvergunning heeft. Een schadevergoeding komt er niet, omdat Freo zelf al actie onderneemt om de zaak recht te zetten.

Het Verbond van Financiële Beroepsorganisaties (VFBO), de samensmelting van de belangenclubs voor financieel planners, hypotheekadviseurs en echtscheidingsadviseurs, heeft opnieuw een oproep gedaan aan politiek Den Haag om de vermogensrendementsheffing aan te passen. Ditmaal geldt het pleidooi de fictieve vermogensmix in box 3.

ABN Amro heeft meer geld gereserveerd voor de compensatie van klanten die een variabele rente op hun lening betaalden, maar wat stichting Geldbelangen betreft is het nog niet voldoende. De bank wil inmiddels wel tot 2001 teruggaan met compenseren, maar vergoedt geen rente op rente. De Rabobank heeft onlangs aangekondigd dat wel te zullen doen met hun gedupeerde klanten. Volgens voorzitter van Geldbelangen Rob Goedhart kan dat duizenden euro's schelen.