Alles over Financiële planning

De adviessoftware Findesk van Topicus is uitgebreid met Findesk Inzichten. Hiermee kunnen adviseurs klanten nu proactief verder helpen met het maken van financiële keuzes voor de toekomst.

De OvFD gaat een oproep doen aan de Tweede Kamer om kredietverstrekkers en verbonden bemiddelaars een verbod op het gebruik van de term 'advies' of 'adviseur' op te leggen. De brancheorganisatie baseert zich op de komend voorjaar in te voeren Europese Richtlijn Hypotheken.

Adviseurs rekenen nog te veel met hun rekenmachine en kijken te weinig naar de echte wensen van de klant. Dat zegt Henriette Prast, hoogleraar financiële planning aan de universiteit van Tilburg, in gesprek met am: en Generali over innovatie. Adviseurs zouden meer out of the box moeten denken en hun klanten bijvoorbeeld adviseren een kook- of kluscursus te doen. "Er wordt nu nog te veel gekeken naar het middel, geld, en niet naar het doel: het realiseren van een levensstandaard", aldus Prast.

In een jaar tijd startte Callas met een bewustwordingscampagne rondom de risico's van arbeidsongeschiktheid en werkloosheid, kwam het met een WIA-planner en vernieuwde het haar woonlastenverzekering. Werkloosheid en arbeidsongeschiktheid hebben te veel impact om onbespreekbaar te laten in het hypotheekadvies. Acht vragen aan Michel van Mook, accountmanager bij Callas.

Niets is zo verhelderend als zelf de klant van een verzekeraar en financieel adviseur te zijn. Ik vroeg me af of het zinvol was om mijn hypotheek over te sluiten. Ja, dat was zo. Maar adviseur en hypotheekverstrekker laten wel steekjes vallen.

In september start de NVHP (Nederlandse Vereniging van Hypothecair Planners) in samenwerking met Nibe-SVV een nieuwe opleiding: Van financieel adviseur naar erkend hypothecair planner. 

Het bedrijf begon in december 2010 en richt zich op hogeropgeleiden in de Randstad. Het advieskantoor werkt met louter universitair geschoolde adviseurs. En dat werkt kennelijk. Vorig jaar won <a href="https://www.viisi.nl/">Viisi</a> een FD Gazelle vanwege de snelle groei. In een interview met am: legt mede-oprichter en partner <a href="https://www.viisi.nl/medewerkers/hendrik-schakel">Hendrik Schakel </a>(fofo) uit hoe snel de groei ging. "We waren vorig jaar met 10 medewerkers, dat zijn er nu al 25 en het worden er steeds meer." Viisi telt ook al vier vestigingen.

De financiële positie van kleine en middelgrote Nederlandse vermogensbeheerders is relatief goed, blijkt uit onderzoek door Het Financieele Dagblad.

De inkomstenbelasting in Nederland moet worden herzien om het meer in lijn te brengen met onze buurlanden. Daarvoor pleit VNO-NCW-voorzitter Hans de Boer vandaag op de Big Improvement Day, een bijeenkomst van leiders uit overheid en bedrijfsleven.

Vandaag pleit Rob Goedhart (foto), als voorzitter van de Stichting Geldbelangen, in een ingezonden brief in het FD voor de komst van een niet commerciële BetaalBank.